西双版纳州银行业“加强依法合规经营与支持实体经济发展”专项活动倡议书

当前,银行业的改革发展已开始进入“金融全面深化改革阵痛期、银行风险集中暴露期、业务转型发展迷茫期”的“三期叠加”新阶段。多年来银行经营发展理念、体制、机制改革滞后形成的深层次矛盾开始凸现,出现了一些合规意识不强的情况,各类案件频发,加大了银行业的风险,而且很大程度上制约了支持地方经济发展的能力。因此,加强合规建设势在必行,强化违规惩治迫在眉睫。为增强银行业从业人员的合规意识,遏制银行业案件高发频发,切实维护西双版纳州银行业安全稳健经营,积极支持辖区实体经济发展,促进西双版纳经济结构调整和转型升级。西双版纳州银行业协会向各银行业机构发出如下倡议:
一、高度重视,深刻认识合规活动的重要意义。
各银行业机构要充分认识这次开展专项活动不仅是银行业自身风险管控的内在要求,也是银行业支持辖区实体经济发展的必然要求,更是银行业深入开展群众路线教育实践活动,保护消费者权益,解决突出问题的重要体现。各银行业机构要以此为契机,把自身的改革发展同我州地方经济发展的总体思路结合起来,切实在服务地方经济的过程中实现自身的快速和可持续发展。因此,各银行业机构要高度重视此次活动,加强组织领导、制定活动方案、明确工作步骤,采取各种形式的合规教育、合规检查、合规测试,通过案例剖析、制度修改、问题整改,积极营造“人人讲合规、处处重合规”的良好氛围,鼓励合规、惩戒违规,扎实推动全州银行业合规文化建设取得成效。
二、认真组织学法培训,强化员工自律意识。
通过广泛开展教育培训,组织全行员工学习有关法律、法规和规章,使银行员工人人“懂法、知法、守法”。各银行业机构要充分利用网络、板报、宣传栏等载体,通过“全员培训、全面培训、全程培训”,强化对法律、法规和行业准则、职业操守的培训,高管人员要带头学习,并将监管政策和要求渗透到基层、到一线,全方位增强银行业合规意识,树立“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的理念。切实把依法合规理念和要求转化为自觉行为,努力为推动业务转型发展方式、提高经营效益、增强服务能力、促进银行业平稳健康发展做出更大的贡献!
三、针对薄弱环节,认真开展风险排查。
各银行业机构要结合自身业务特点和风险状况,认真组织开展以信贷、票据、跨业合作、账户管理和员工异常行为的风险排查工作,对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理,从风险事件中查找合规管理问题,及时整改,防微杜渐,以案施教,举一反三,努力消除风险隐患。
四、持续提升合规管理水平,不断提高合规执行力。
各银行业机构要纠正“重规模扩张、轻合规管理”的行为,改变“层层加码、年年增速”的绩效考核方式,严格执行“七不准、四公开”规定,把金融服务水平、合规管理能力和保护消费者权益作为考核的重要内容,进一步规范经营行为。同时,进一步完善制度,强化执行,确保“有章可循、有章必循、违章必究”。积极推行违规积分管理,对违规行为进行严格的责任追究,使员工“不能违规、不敢违规、不愿违规”。
五、加强行业自律,强化同业监督和协作。
各银行业机构要践行自律公约,依法合规经营, 公平有序竞争,共同维护市场秩序,营造和谐经营环境,增强行业整体自律能力和水平。同时,银行与银行之间加强协作、银行与客户、银行与员工之间要诚信合作、相互尊重、和谐发展。
让我们积极行动起来,以这次专项活动为契机,大力弘扬合规文化,加强合规建设,惩治违法违规,努力推动合规经营、合规管理、合规操作,使合规理念外化于行、内化于心,筑牢防线,夯实基础,确保西双版纳州银行业稳健运行,以此促进地方经济更好更快地发展。
 
                                                                           西双版纳州银行业协会
                                                                               2014年9月22日

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